中银新能源产业面临清盘危机,2023年中银基金已清盘14只基金

财富独角兽天峰2024-01-31 15:13 大公司
2023年整体公募基金行业总共260只基金清盘,其中中银基金有14只基金清盘排在靠前的位置。
1月25日,中银基金发布公告,公司旗下的普通股票型基金中银新能源产业可能触发基金合同终止,这也是自去年10月25日后,中银基金在短短半年时间再度酒该基金发布清盘提示性公告。

数据显示,该基金成立于2023年的7月11日,该产品最新的净值仅约为0.85元;2024年从年初至今,该基金的净值增长率下跌13.33%,其在同类的952只基金中排在第859位。从最新的年化收益看,产品的A类份额约为-25.79%。从近期披露结束的四季报来看,产品在去年12月31日时的规模也仅为0.33亿元。

作为一家重债轻股的基金公司,中银新能源产业并不是中银基金的孤例;根据某媒体结合基金到期日的统计,2023年整体公募基金行业总共260只基金清盘,其中中银基金有14只基金清盘排在靠前的位置。

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菜鸟基金经理挑大梁

在管三只产品中两只为独管

作为一只次新主题类基金,中银新能源产业到目前只经历了一位基金经理周斌,作为首发基金经理,他有何过人之处呢?天天基金网的数据显示,他于2016年加入中银基金管理有限公司,曾任研究员。现任中银成长优选股票型证券投资基金基金经理。2023年12月4日任中银核心精选混合型证券投资基金基金经理。

当前,他管理着两只股票型基金和一只偏股混合型基金,其中有两只都是他一人独自管理,管理时间最长的是中银成长优选股票。从2023年四季度末的规模来看,这里面规模最小的一只就是中银新能源产业。

从产品成立以来的季报看,目前只披露过两份季报,但整体呈现出两大鲜明的特点,首先是单只重仓股的占比不高,似乎体现出基金经理较为谨慎的投资思路。例如,三季报时的第一大重仓股石英股份的占比约为3.25%,四季报时的第一大重仓股三花智控的占比约为3.29%。

其次看似矛盾的是,基金经理却大面积更换了重仓的个股,对比三季报和四季报来看,基金经理周斌将全部的十只股票更换,12月31日时的重仓股更为偏向智能驾驶和新能源整车领域,比如长安汽车、小鹏汽车、拓普集团等等。

但是,这样的调换目前来看明显是判断错了市场的节奏,到1月26日收盘为止,不仅这十只股票今年全部下跌,同时跌幅都超过了15%,尤其是小鹏汽车-W和拓普集团的年内跌幅均超过了30%。同时,基金前两大重仓股三花智控和柯力传感的跌幅也超过了25%。

他在基金四季报中表示:“三季度权益市场震荡收跌,成长板块下跌后有所反弹。展望后市,以新能源汽车、光伏风电等为代表的高端制造板块估值水平已具备较强性价比,但基本面仍处于左侧磨底阶段;策略上,我们继续看好新能源高端装备的长期成长空间,积极寻找像汽车零配件智能化国际化、碳中和新技术突破等细分领域投资机会,努力为持有人创造收益。”

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头部基金公司中银也陷权益人才荒?

周斌当前管理的另两只基金情况不同,其中中银核心精选是刚刚管理不到两个月,产品的前任基金经理是吴印;至于另一只基金中银成长优选,目前还是他和王伟来共同管理产品。作为任职大约12年半的老将,吴印在去年12月卸任了全部在管产品,这也是他自鹏华和万家后工作过的第三家公募基金公司。

从公开的资料可见,公司目前的基金经理虽然多达47位,但是管理产品数量居前的几位全部都是来自固定收益团队之中。在权益类基金经理中,管理7只产品的赵志华处于领先地位,但是他所管理的基本是指数型基金和量化型基金。

目前管理主动型权益类基金最多的是女基金经理王睿,截至去年年末,她管理6只基金的合计规模约为17.59亿元,平均单只基金的规模还不到3亿元。同时,其在管产品最好的任职回报也不过是刚刚超过80% 。

从这只目前任职回报最好的中银新经济来看,去年年末时的重仓股主要以券商股为主。在她之后,就是上述提到的王伟,他目前管理着中银的五只基金产品。但问题在于,他独自管理的产品仅为3只,除去和周斌合管的基金外,他还和李思佳合管了中银战略新兴产业,

从独自管理时间最长的中银行业优选看,基金的四季报显示,分散性配置价值和成长领域的龙头是其特色,比如贵州茅台、宁德时代、立讯精密、恒瑞医药等;但是对比同样是他一人管理的中银智能制造,我们就能发现交集不多,后者基本重仓的是TmT领域各条赛道中的一众新贵们。由此,王伟真的擅长在哪一领域呢?

从近几年的基金经理变动看,该公司在权益领域流失了不少人才,比如刘潇、钱亚风云、唐华、欧阳力君、陈军等人,其中前两位如今分别在华安基金和中欧基金管理产品,或许意味着中银基金成为上海滩公募的黄浦军校。

由此人才的流失导致此起彼伏的清盘似乎也就合情合理。根据某媒体数据,中银基金在刚刚过去的2023年共有14只基金被清盘,这一数字在公募基金行业中数量最多。衡量的标准是以基金到期日来统计,2023年整体公募基金行业共260只清盘基金,其中以混合型基金和股票型基金为主。在这一大的背景下,中银基金的14只清盘基金显得尤为突出。

据Wind数据的显示,这些清盘的基金都是触发了基金合同中的特定条件,导致它们不得不清盘。这些条件包括基金持有人数量少于200人,或者基金成为所谓的“迷你基金”,即其资产净值连续50个工作日低于5000万元。中银新能源产业会是2024年的第一只吗,目前它站在了悬崖边上。

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